НГС.Форум /Основные форумы / Политический форум /

Ситуация в России. (часть 11)

Печать RSS Деревом

kentilo
veteran
Сообщений: 1951
20.11.17 14:41Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя tolstopuz
В ответ на: хитрое выдавливание нашим ЦБ бизнесменов в "правильные" банки?
Хитрое? )))

Показать скрытый текст
Помойму эпоха хитрых планов уже это...туды его))
Щаз эпоха если не он то хто? НЭт?
Скрыть текст
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
vran
Циничная мразь
Сообщений: 18402
20.11.17 16:35Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя tolstopuz
Совершенно традиционное действо для текущей политики. Банковскую систему однозначно нужно оздоравливать, но оздоравливатели не забывают направить финансовый поток в нужное русло. При чем "оздоравливать" можно и вполне устойчивые банки, по той лишь причине, что слишком жирный кусок им достается.
Многие думают, что они думают.
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
tolstopuz
v.i.p.
Сообщений: 13236
20.11.17 20:13Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя vran
Ну вот и мне так показалось про "русло"...
"Только так, только личная инициатива и напряженная работа над собой. .. Нужно своей собственной рукой все делать" (с) В.В. Путин(а не на "вертикаль власти" надеяться)
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
viktor_venskiy
чеширский кот
Сообщений: 16343
21.11.17 04:55Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя tolstopuz
Это всё происходит под флагом борьбы с незаконными финансовыми операциями, особенно строжатся насчет пересылки денег из нашей страны и обратно... Снятие и перевод сумм, начиная с некоторой, давно под контролем в Сбере, другие банки медленно сами загоняются в эту же нишу...
Но сдается мне, что борются у нас как всегда не в том месте и не теми способами
Алиса кивнула и бодро побежала в прошлое, чтобы попасть в будущее!
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
tolstopuz
v.i.p.
Сообщений: 13236
21.11.17 06:00Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя viktor_venskiy
Не знаю как Вам, а мне бросилось в глаза "не характерность" операции по переводу денег промеж СВОИХ счетов ОДНОЙ фирмы, да ещё и по вопросу закрытия счета!

Вот этот момент меня "заинтриговал" .. они что решили что остатки счета останутся в банке по факту его закрытия?!? Дурдом какой-то.. или я что-то "не так" опять понимаю?
"Только так, только личная инициатива и напряженная работа над собой. .. Нужно своей собственной рукой все делать" (с) В.В. Путин(а не на "вертикаль власти" надеяться)
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
transs
v.i.p.
Сообщений: 8818
21.11.17 06:37Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя tolstopuz
В ответ на: или я что-то "не так" опять понимаю?
опять "не так")))
или для вашего друга характерная операция - обнуление счета одним платежом на 15 млн?
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
ad_infinitum
veteran
Сообщений: 2235
21.11.17 06:52Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя transs
А как вы себе представляете закрытие счета, на котором имеется остаток? В мешке наличку переносить? Это более характерная операция (как и закрытие счета)?
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
viktor_venskiy
чеширский кот
Сообщений: 16343
21.11.17 06:55Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя transs
В ответ на: или для вашего друга характерная операция - обнуление счета одним платежом на 15 млн?
такая операция не запрещена законом, и не должно вызвать никаких подозрений, поскольку речь о пересылке на другой (общий) счет той же фирмы... Но даже если бы это была пересылка на счет другой фирмы в рамках коммерческой операции - это тоже было бы законно и нормально...
Банкиры в данном случае повели себя как идиоты, хотя причины этого тоже понятны - жалко расставаться с этой суммой...
Алиса кивнула и бодро побежала в прошлое, чтобы попасть в будущее!
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
transs
v.i.p.
Сообщений: 8818
21.11.17 07:26Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя viktor_venskiy
В ответ на: такая операция не запрещена законом, и не должно вызвать никаких подозрений, поскольку речь о пересылке на другой (общий) счет той же фирмы... Но даже если бы это была пересылка на счет другой фирмы в рамках коммерческой операции - это тоже было бы законно и нормально...
а что - банк сказал, что операция незаконная?
или для вас "незаконная" и "нехарактерная" - одно и то же?
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
transs
v.i.p.
Сообщений: 8818
21.11.17 07:30Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя ad_infinitum
В ответ на: А как вы себе представляете закрытие счета, на котором имеется остаток? В мешке наличку переносить? Это более характерная операция (как и закрытие счета)?
можно и в мешке, никто не запрещает)))
почитайте определение слова "характерный" - может вопросы отпадут сами собой.
и банк имеет право проверить ЛЮБОЙ платеж, характерный он или нет.
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Ушелец
old hamster
Сообщений: 13237
21.11.17 07:37Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя viktor_venskiy
И с суммой жалко расставаться и пресловутый закон об отмывании много чего позволяет в плане проверки трансакций. Вообще ситуевина яйца выеденного не стоит. Я бы еще понял, если бы банк "подвесил" трансакцию под предлогом проверки...

PS. Не говоря уже о том, что клерк могла чисто затупить в стиле "лучше перебдеть", зашуганная инструкциями.
"Главной проблемой, на мой взгляд, является тяжелое имперское наследие России"
Исправлено пользователем Ушелец (21.11.17 07:39)
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
transs
v.i.p.
Сообщений: 8818
21.11.17 07:41Ответ на сообщение Ситуация в России. (часть 11) пользователя Ушелец
В ответ на: Я бы еще понял, если бы банк "подвесил" трансакцию под предлогом проверки...
сбер подвешивает.
два часа платеж висит в статусе "на проверке"
или могут позвонить - тогда после подтверждения сразу уходит.
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
viktor_venskiy
чеширский кот
Сообщений: 16343
21.11.17 08:27Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя transs
В ответ на: или для вас "незаконная" и "нехарактерная" - одно и то же?
для меня как и для всех нормальных людей, законная нормальная операция считается нормальной и характерной, если входит в список типовых операций (закрытие счета - типовая операция)...
вот зачем защищать в этой ситуации никчемных клерков банка?
Алиса кивнула и бодро побежала в прошлое, чтобы попасть в будущее!
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
ad_infinitum
veteran
Сообщений: 2235
21.11.17 08:37Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя viktor_venskiy
В ответ на: вот зачем защищать в этой ситуации никчемных клерков банка?
Видимо, представление о либеральных ценностях и свободах сильно меняются в зависимости от ситуации (или позиции в споре). Порой на 180 градусов. ))
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
tolstopuz
v.i.p.
Сообщений: 13236
21.11.17 09:31Ответ на сообщение Ситуация в России. (часть 11) пользователя Ушелец
Так он и подвесил .. дир ваще-то был "в отъезде" .. и пока не приперся и не звякнул в банку - трансакция была подвешена, уж не знаю скока.. при этом, как выясняется банка звонила(!) по закрытию счета. В том-то и весь "прикол", что подвигнул меня опубликовать тут весь этот маразм с "нехарактерной" операцией при закрытии счета.
"Только так, только личная инициатива и напряженная работа над собой. .. Нужно своей собственной рукой все делать" (с) В.В. Путин(а не на "вертикаль власти" надеяться)
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
transs
v.i.p.
Сообщений: 8818
21.11.17 09:56Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя viktor_venskiy
В ответ на: вот зачем защищать в этой ситуации никчемных клерков банка?
банк выполняет требования 115 фз, перестраховываясь на 100 раз, чтобы не попасть под санкции ЦБ
а вдруг вы перечисляете деньги террористам? или еще хуже - Навальному)))
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
transs
v.i.p.
Сообщений: 8818
21.11.17 10:37Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя tolstopuz
В ответ на: Так он и подвесил .. дир ваще-то был "в отъезде" .. и пока не приперся и не звякнул в банку - трансакция была подвешена, уж не знаю скока.. при этом, как выясняется банка звонила(!) по закрытию счета. В том-то и весь "прикол", что подвигнул меня опубликовать тут весь этот маразм с "нехарактерной" операцией при закрытии счета.
пусть купит себе мобильный телефон и возьмет в штат юриста)))
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Ушелец
old hamster
Сообщений: 13237
21.11.17 13:13Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя tolstopuz
115 ФЗ. Судя по первой фразе в вашем начальном посте контора стоит в списке подозрительных ("по их же требованию из-за якобы ненадежных операций"). За такие конторы банки греются по полной программе. При этом контора может быть вполне нормальной чистой законной и т.д., но например, делает много переводов физикам или наоборот получает много переводов от физиков или еще чего - там поводов много. А тут контора 15 лямов скидывает. Да пофиг куда, даже на свой счет в другом банке.

Ибо борьба с терроризмом, наркотрафиком, отмыванием денег и т.д. Потому что банки за это сейчас огребаются по полной.
"Главной проблемой, на мой взгляд, является тяжелое имперское наследие России"
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
tolstopuz
v.i.p.
Сообщений: 13236
21.11.17 13:52Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя transs
Ну это я утрировал .. мало ли по каким причинам чел был не в состоянии отзвониться в банку оперативно в течении, скажем часа. Заострил внимание на том, что пока дир. НЕ отзвонился - операция подвешена, на что Вам уже указали выше. К чему этот троллизм - ни панимаю тоже.
"Только так, только личная инициатива и напряженная работа над собой. .. Нужно своей собственной рукой все делать" (с) В.В. Путин(а не на "вертикаль власти" надеяться)
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
tolstopuz
v.i.p.
Сообщений: 13236
21.11.17 13:57Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя Ушелец
Ну вот это и не могу назвать иначе как маразмом.. за что "греть банк" (кроме как в виде недобросовестной конкуренции) за операции перевода средств с одного СВОЕГО счета на иной? Проверяющий орган не способен различать банковские операции от слова "совсем"? Или куда проще под таким прикрытием "отжимать" клиентов у неугодных банков? не, не настаиваю. Может я таки "не так понял ситуевину"..

P.S. Ещё раз запощу свое ощущение "дежавю" с началом конца СССР .. там этого маразма было не меньше ни разу.
"Только так, только личная инициатива и напряженная работа над собой. .. Нужно своей собственной рукой все делать" (с) В.В. Путин(а не на "вертикаль власти" надеяться)
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
transs
v.i.p.
Сообщений: 8818
21.11.17 14:11Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя tolstopuz
В ответ на: Заострил внимание на том, что пока дир. НЕ отзвонился - операция подвешена, на что Вам уже указали выше
при открытии счета в банке указывается ответственное лицо с которым банк будет решать проблемы. был бы указан главбух - достаточно было бы его звонка

В ответ на: Ну вот это и не могу назвать иначе как маразмом.. за что "греть банк" (кроме как в виде недобросовестной конкуренции) за операции перевода средств с одного СВОЕГО счета на иной? Проверяющий орган не способен различать банковские операции от слова "совсем"? Или куда проще под таким прикрытием "отжимать" клиентов у неугодных банков? не, не настаиваю. Может я таки "не так понял ситуевину"..
вы все-таки почитайте 115 фз, особенно 6 статью - и другу дайте почитать.
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Ушелец
old hamster
Сообщений: 13237
21.11.17 14:19Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя tolstopuz
Отжимать-то каким образом? Если клиента уже отжали.
Или я чего то не понял.
1. Клиенту предлагают закрыть счет в ПЕРВОМ банке под предлогом ненадежных операций.
2. Клиент закрывая счет, переводит деньги в ДРУГОЙ (?) банк, на счет своей фирмы, но в другом банке.
3. ПЕРВЫЙ банк подвешивает трансакцию.
Правильная последовательность?
Если речь об отжатии клиента, так его отжали еще ДО первой стадии, раз уж вынудили ПЕРВЫЙ банк закрывать счета. Третья стадия как может повлиять? Посопротивляться?

И да - проверяющим органам пофиг. Они инструкцию спустили в которой есть слова типа "любой перевод на сумму больше..." или "закрытие счета с переводом средств в другой банк при сумме больше..." и еще сто-пицот пунктов.
Собственно вторая операция вполне может отмывкой денег. При условии, что она в длинной цепочке. Но ПЕРВЫЙ банк-то не знает насчет цепочки. Поэтому у него инструкция, где написано "бла-бла-бла", "личное присутствие", "уведомить" и т.д.
А может быть еще проще - на этом счете трансакция в 15 лямов была явно неординарной и чтобы быть уверенным в том, что это не ошибка (преступление буха) и т.д...
"Главной проблемой, на мой взгляд, является тяжелое имперское наследие России"
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
transs
v.i.p.
Сообщений: 8818
21.11.17 14:19Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя tolstopuz
В ответ на: P.S. Ещё раз запощу свое ощущение "дежавю" с началом конца СССР .. там этого маразма было не меньше ни разу.
это применение антитеррористичекого и антиэкстремистского закона)))
вы когда за него голосовали (через ЕдРо и ВВП) - не думали, что он вас коснется?
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
vran
Циничная мразь
Сообщений: 18402
21.11.17 16:58Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя transs
Есть очень большие сомнения, что МСП не связанный с госконтрактами является большим поклонником ЕдРосов. Так что не факт что они голосовали.
Многие думают, что они думают.
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
transs
v.i.p.
Сообщений: 8818
21.11.17 17:06Ответ на сообщение Re: Ситуация в России. (часть 11) пользователя vran
Кто такой МСП?
и почему про ЕдРо упомянули, а про ВВП нет?
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям

НГС.Форум /Основные форумы / Политический форум /

Перейти в форум

открыть в новом окне

Модераторы: